2023年银行合规创造价值征文范文紫金合规在我心（完整）

时间：2022-11-08 12:45:07 浏览次数：

导读：银行合规创造价值征文范文紫金合规在我心《商业银行合规风险管理指引》对合规的定义是这样的：“商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”也就是说，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基

下面是小编为大家整理的2023年银行合规创造价值征文范文紫金合规在我心（完整）,供大家参考。

　银行合规创造价值征文范文紫金合规在我心

　《商业银行合规风险管理指引》对合规的定义是这样的：“商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”也就是说，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。在银行业务开展过程中，遵循规章办事是必要的，也是必须的。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　为此，总行为了提升我行的合规执行力和控制我行的合规风险，开展了这次“合规创造价值”的征文。力求通过此次征文，强化我们对合规的认知能力和执行能力。我们支行也展开了积极的学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获。

　【我眼中的合规】

　我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸；我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　【合规隐患】

　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融行业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防控工作仍存在许多隐患予以规范。

　隐患之一：在我行的理财业务系统中，更改客户理财收益账号时，授权只需输入授权员操作号和密码即可，不需按指纹，不够安全。无任何清

　单打印，因此没有客户签字确认，一旦操作输入有误，容易引起纠纷，影响风险防控。

　隐患之二：在公积金业务系统中，做“个人变更预登记”中单位人员的新增、转入确认时，若客户当时未缴纳本月公积金，过一段时间再交时，之前所做的人员新增和转入确认就会自动取消了，就需要重新输入，影响工作效率。之前客户反映做封存时也存在此种情况。在给单位人员做好封存后，被封存人员的状态还是“正常”，并非“封存”状态，这就导致业务未成功办理，易引起客户投诉，这方面的系统漏洞确实不知如何解决，恳请领导给予重视。

　隐患之三：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，加大金融案件发生的风险可能。

　隐患之四：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。有时在检查发现问题或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

　【对策建议】

　1、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

　“没有规矩何成方圆”，身为我们紫金农商银行的一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习

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